阪田順子/ファイナンシャルプランナー 1級ファイナンシャル・プランニング技能士、CFP®超初心者向けマンツーマン投資サポーターとして、投資が「怖い」「難しい」「わからない」という方をマンツーマンでサポート。 知識がない、専門用語がわからない方でも投資をスタートできる、「資産運用講座」や「株式投資講座」が人気。

こんにちは、ファイナンシャルプランナーの阪田順子です。
物価上昇が続いており、あらゆるものが値上げされていますね。私の周りでは節約が追い付かないという声が上がっていますが、あなたはいかがですか？
物価が上がっているのにお給料は変わらないことから、「お金を増やすための投資をした方がいいのでは？」と考える方が増えているようで、最近は投資のご相談が以前より増えています。そして、投資を始めたいけれど、「現在の状況で投資をしてもいいの？」という不安を抱いている方が多いです。
去年の終わりから株価が安定していません。安定しないどころか乱高下を繰り返しているというのは、株式投資をやっていない方でも、ニュースなどでご存じだと思います。こんな状況で投資を始めるのは不安が大きいですよね。
そこで、今回は現在のような状況での投資について書いていきます。

今投資を始めても大丈夫？

現在は、世界的に経済がとても不安定な状況です。その理由は、ロシアとウクライナの戦争もありますが、世界の経済を牽引しているアメリカのインフレ、金利上昇、景気悪化などがあります。もちろん、アメリカだけでなく世界的にそういう状況ではあるのですが、やはりアメリカがそれも牽引しているという感じでしょうか。

専門家の見方はいろいろありますが、今年いっぱいは不安定な状況が続くといわれているので、こんな状況で「投資を始めても大丈夫？」と思われますよね。
始めない方がいい投資、始めてもいい投資がありますが、不安であれば無理に投資を始める必要はありません。投資を始めると相場が気になってしまう方は多いです。乱高下を繰り返している現在のような相場では、気持ちに余裕が持てなくなってしまい、不安が増してしまうでしょう。

特に、株式投資は一日の値動きが激しく、初心者には売買のタイミングが読みにくいのでおすすめしません。株式投資はメンタルが９割といわれているだけに、初心者でなくても現在はかなり不安な状況です。
一方で、投資信託の積立投資のようなものは、ある意味始めてみてもいいと思います。毎月同じ金額で購入する積立投資なら、上下する相場の中で投資タイミングを分散し、平均購入単価を下げることができます。一定の金額で買い続けることによって、投資信託の購入金額が高いときには少ない口数を買い、購入金額が低いときには多くの口数を買うことができるため、結果的に平均単価を下げることができます（ドル・コスト平均法という手法）。
初心者の方が、株式投資のようなリスクの高い投資を今始めることはあまりおすすめしませんが、投資信託の積立投資なら始めてみてもいいでしょう。

つみたてNISAはどうすればいい？

投資はいまいちわからないけれど、つみたてNISAはやっているという方は多いのではないでしょうか。始めた時期によっては損失が出ている方もいらっしゃると思いますし、利益が減ってしまっている方もいるでしょう。

つみたてNISAは主に投資信託を使って、積立投資をしていくものです。前述のとおり、投資信託の購入金額が高いときには少ない口数を買い、購入金額が低いときには多くの口数を買うことができます。相場が乱高下しているとはいえ、全体的に下がっている現在は、購入金額が低いので多くの口数を買える状態にあります。ですので、損失が出ていてもやめずにしっかりと投資を続けていきましょう。

そもそも、つみたてNISAは長期投資でお金を増やすことが目的ですし、運用で得た利益を非課税で受け取ることができる口座になります。短期間でやめてしまうと、つみたてNISAの恩恵を受けることができなくなってしまうので、相場に左右されずに続けていってくださいね。

投資の勉強をするにはもってこい

現在の相場は荒れており、かなり先が読みにくいものになっています。プロの投資家にとっても悩ましい状況ですが、投資の勉強をするにはうってつけの相場となります。
投資をしていると、相場が荒れることは度々あります。その原因や理由をきちんと把握して投資をできるようになると、何かが起こったときに慌てることもなく、適切な対応ができるようになるでしょう。
そのため、この荒れた世界情勢や相場の状況を肌で感じながら勉強できる機会というのは、ある意味貴重です。
これから投資をしたいという場合、投資自体を始めなくても、勉強だけはしておくというのはおすすめです。

まとめ

現在は投資を始めるにはあまり向かない状況ですが、投資信託を使った積立投資なら始めてみてもよいでしょう。その場合、まだつみたてNISAをやっていないなら、つみたてNISAで始めることがおすすめです。
また、投資の勉強という側面から見ると、かなりおすすめの状況ですので、これから投資を始めたいという方は勉強だけでもはじめてみてくださいね。

＜阪田の独り言＞

相場が上がっているときはいいですが、下がっていると不安になりますよね…。そういうときは、相場は見ないと決めています。気になるかもしれませんが、その方が精神的に楽ですよ(^^)/

＜プロフィール＞

投資で失敗し数千万円を失った身内を見て、投資は絶対にやらないと決めていたが、ファイナンシャルプランナー資格取得と同時に勉強のために投資を始める。
「失敗したらお金を失う」という不安を抱えながらのチャレンジだったが、適切な投資をすれば安定的にお金が増える、稼ぐことができることを実感する。
その後は本格的に投資について学び、年収を2倍以上にすることに成功。
お金があれば人生が豊かになるだけでなく、何かあったときも安心なため、投資を多くの人に始めてもらいたいと考え、以前の自分のように投資にネガティブなイメージや苦手意識を持つ人が投資を始められるようにマンツーマンでサポートをする講座を開始。

投資で豊かな人生が送れる人を増やすために、ブログやSNSで情報発信も行う。
アメブロ：https://ameblo.jp/meromeromeronnu/
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