こんにちは、ファイナンシャルプランナーの阪田順子です。

来年から新NISAが始まりますが、情報などは仕入れていますか？新NISAの情報は、金融庁や証券会社のホームページなどで見ることができますが、見てもよくわからないし、現行NISAを活用している場合はどうなるの？という質問も多いです。

今回は新NISAのよくある質問をまとめましたので、疑問や不安の解消になればと思います。

現行NISAを利用しているけれど新NISA口座はいつ開設するの？

現行NISAを利用している人は、現在NISA口座を開設している証券会社などに、新NISA 口座 が自動的に開設されます。そのため、特に開設手続きをする必要はありません。

現行NISAを利用しておらず、新NISAを利用したい人はもちろん口座開設が必要ですが、来年の制度開始に向けて手続きなどが込み合うことが予想されますので、とりあえず現行NISAで口座開設をしておくのもよいでしょう。

現行NISAで運用しているものはどうなるの？

特定口座で運用しているものを、そのまま新NISA口座に移すということはできません。前項と同様に、新NISAに移行したい場合は、一度売却をして新NISA口座で買い直すということが必要です。

売却すると税金がかかるので移さない方がいいと思うかもしれませんが、特定口座で持ち続ければ売却時に必ず税金がかかるので、新NISA口座に移した後の利益には税金がかからないことを考えると移した方がお得になります。

ただ、NISA口座で運用しているものは、損失を出してしまっても損益通算などの税制優遇制度を受けることができません。つまり、NISA口座では値上がりして利益を得ることができるような商品で運用することが重要なので、よく検討していきましょう。

つみたてNISAの積立設定はしなおさないといけないの？

現在つみたてNISAを利用している場合、積立の設定は新NISA口座に自動的に引き継がれるので、設定をしなおす必要はありません。何もしなくても、新NISAでこれまでと同様に積立投資をすることができます。ただ、新NISAでは投資枠が広がるので、金額を増やしたい、商品を増やしたいという場合は、新たに設定が必要になります。

まとめ

現行NISAを利用している人は、手続き不要で新NISAを利用することができます。つみたてNISAの場合は設定も引き継がれるので、これまでと同じように利用できるでしょう。

ただ、新NISAは非課税投資枠が広がり、非課税期間も無期限となります。これまでよりもお得に投資ができるようになるので、投資資金に余裕があるならやり方を見直してみるのもよいでしょう。

＜阪田の独り言＞

やっと涼しくなってきましたね。暑いのが苦手のため、徒歩10分のジムにすら行くのが嫌で、8月も９月も１回しか行っていません(^_^;)。運動不足を解消すべく、これからはまじめに通いたいと思います！

＜プロフィール＞

阪田順子/ファイナンシャルプランナー 1級ファイナンシャル・プランニング技能士、CFP®超初心者向けマンツーマン投資サポーターとして、投資が「怖い」「難しい」「わからない」という方をマンツーマンでサポート。 知識がない、専門用語がわからない方でも投資をスタートできる、「資産運用講座」や「株式投資講座」が人気。投資で失敗し数千万円を失った身内を見て、投資は絶対にやらないと決めていたが、ファイナンシャルプランナー資格取得と同時に勉強のために投資を始める。 「失敗したらお金を失う」という不安を抱えながらのチャレンジだったが、適切な投資をすれば安定的にお金が増える、稼ぐことができることを実感する。 その後は本格的に投資について学び、年収を2倍以上にすることに成功。 お金があれば人生が豊かになるだけでなく、何かあったときも安心なため、投資を多くの人に始めてもらいたいと考え、以前の自分のように投資にネガティブなイメージや苦手意識を持つ人が投資を始められるようにマンツーマンでサポートをする講座を開始。投資で豊かな人生が送れる人を増やすために、ブログやSNSで情報発信も行う。 アメブロ：https://ameblo.jp/meromeromeronnu/ Instagram：https://www.instagram.com/jsfp2020/