こんにちは、ファイナンシャルプランナーの阪田順子です。

新NISAが始まりましたが、活用されていますか？まだ資産運用をやっていない人からしたら、始める人がどんどん増えてけっこう焦りを感じるでしょうし、「自分もやった方がいいの？」という疑問もあると思います。

今回は「資産運用はやった方がいいの？やらなくてもいいの？」という、そもそもの疑問にお答えします。

資産運用はやる？やらない？

テレビやネットでも資産運用の話題は、以前よりも確実に目にするようになったと思います。そうなう、「やっぱりやったほうがいいの？」「そろそろやらないとダメ？」などいろいろ考えてしまうと思いますが、そこはシンプルに考えましょう。将来のお金に「不安があるならやる」「不安がないならやらない」ということでいいと思います。
資産運用は基本的に将来のためにお金を増やすためのものです。カグジョ世代なら老後資金といったところでしょうか？老後資金に不安があるならやるべきでしょう。不安がないならやらなくてもいいでしょう。やるかやらないか悩んでしまっているなら、こんな風にシンプルに考えてくださいね。
ただ、やった方がいい人、やらない方がいい人、というのがあります。

資産運用をやった方がいい人

資産運用をやりたくないと思っていても、こういった人はやった方がいいでしょう。

①物価上昇への対策を取りたい人

一昨年くらいからの物価の上昇は凄いですし、そもそも日本は毎年２％の物価上昇を目標としています。物価上昇以上にお給料などの収入が増えればいいですが、そうでない場合が多いでしょう。物価上昇についていくためにも、資産運用はやった方がいいでしょう。

②使わないまとまったお金がある人

銀行に預けているお金は金利が低くてほとんど増えないのに、物価はどんどん上がっていきます。ということは、銀行にあるお金はその価値がどんどん減ってしまうんです。まとまったお金があればあるほど大きく価値を減らすことになるので、一部だけでも運用するとよいでしょう。

③お金の勉強をしたい人

資産運用をすることがお金の勉強に繋がります。資産運用するためのお金を作るために、家計を見直したり節約をしたり、ライフイベントに合わせて計画的にお金を作るにはどうしたらいいかなどお金について考える機会が増えます。資産運用で失敗しないためにはどうしたらいいかなども調べたり学んだりするようになるため、お金の勉強に繋がるでしょう。

資産運用をやらない方がいい人

資産運用をやりたいと思っていても、こういった人はやらない方がいいでしょう。

①貯金がない人

資産運用に回したお金はすぐに現金化できません。早くても数日の時間が必要です。何かあったときにはやはり現金が必要になるので、貯金がない人はある程度貯めてから資産運用を始めましょう。

②１円でもお金が減るのが嫌な人

資産運用は基本的に投資なので、お金が増えるだけでなく減ることもあります。１円でもお金が減ることに耐えられないならやらない方がいいでしょう。

③自己責任でできない人

投資は自己責任です！自分の大切なお金を扱うので、特に上手くいかなかったときに自己責任にできない人はやらないほうがいいでしょう。自己責任で考えられないと失敗を他人のせいにしてしまい、そこらかの学びを得られないので同じ失敗を繰り返すからです。

まとめ

あなたは、やった方がいい人ですか？やらない方がいい人ですか？資産運用は絶対にやらなければいけないことではありませんので、メリットやデメリットを理解した上で、始めるかどうか決めるとよいでしょう。
ただ、現代はよほどお金がある人以外は資産運用をしていった方が良い時代です。お金の勉強がてら始めてみることもおすすめです。

＜阪田の独り言＞

知り合いの社長さんは、「資産運用なんてよくわからないし、それで増やすよりも稼いだ方が早いからやらない」と言っていました。いろんな考え方がありますね。

＜プロフィール＞

阪田順子/ファイナンシャルプランナー 1級ファイナンシャル・プランニング技能士、CFP®超初心者向けマンツーマン投資サポーターとして、投資が「怖い」「難しい」「わからない」という方をマンツーマンでサポート。 知識がない、専門用語がわからない方でも投資をスタートできる、「資産運用講座」や「株式投資講座」が人気。投資で失敗し数千万円を失った身内を見て、投資は絶対にやらないと決めていたが、ファイナンシャルプランナー資格取得と同時に勉強のために投資を始める。 「失敗したらお金を失う」という不安を抱えながらのチャレンジだったが、適切な投資をすれば安定的にお金が増える、稼ぐことができることを実感する。 その後は本格的に投資について学び、年収を2倍以上にすることに成功。 お金があれば人生が豊かになるだけでなく、何かあったときも安心なため、投資を多くの人に始めてもらいたいと考え、以前の自分のように投資にネガティブなイメージや苦手意識を持つ人が投資を始められるようにマンツーマンでサポートをする講座を開始。投資で豊かな人生が送れる人を増やすために、ブログやSNSで情報発信も行う。 アメブロ：https://ameblo.jp/meromeromeronnu/ Instagram：https://www.instagram.com/jsfp2020/